バランス型ファンドを選んで失敗したなと思った話

はじめまして。おこめです。

私は一年ほど前から投資信託を始めました。

何を買おうか悩んだり、2020年はコロナの影響でそもそも続けるべきか悩んだりしました！

悩みに悩んでいくつかの銘柄を購入していったのですが、唯一買ったことを後悔した商品があります。

それが「バランス型ファンド」の商品です！

バランス型ファンドとは？

解説にありますように、株式、債券、ゴールド等を組み合わせた商品のことです。（ざっくり！）

私は最初に、「米国株ファンド」、「全世界株ファンド」を購入しました。

順調に投資金額が増えていったのですが、コロナで一気にマイナスに！

これはリスクが大きかったかもしれない！と、慌ててリスクの少なそうな投資信託を探しました。

その結果、「バランス型ファンドは投資先が分散しているからリスクが少なそうだ。」と思い、購入してみることにしました。

私が実際に保有している商品の一覧です。

緑枠で囲っているのが「バランス型ファンド」の商品です。

そして赤枠が、前日からの金額の上下を示しています。

他の銘柄に比べて、金額の変動が少なく、リスクが低いということが分かりますね！

リスク（価格上下の大きさ）を少なくするという目的としては成功でした！

先ほどご覧頂いた赤枠の金額ですが、すべて̟＋（プラス）になっています。これが－（マイナス）の日は同じようにみんな金額が下がります。（たまたま同じでしたが、ゴールドは気ままに動きます笑）

リスク（価格上下の大きさ）は少なくなりましたが、結局「バランス型ファンド」も「米国株ファンド」と同じように下がります。

また、コロナのように金額が暴落したら、「バランス型ファンド」を持っていても結局、投資金額はマイナスになる可能性が高いのです。

これは、メリットであるはずのリスク（価格上下の大きさ）が少ないことが逆に困る状況です。

コロナ暴落のように大きく金額が下がると、その後の価格上昇も少しづつしか回復しません。

今回の私の例ですと、買ってからマイナスになった「バランス型ファンド」は半年たった今（１０月）になっても、未だマイナスから抜け出せていません(´;ω;｀)

ちなみに、その他のファンドは夏ごろには回復していました（笑）

メリットはそのままデメリットにもなります！

もともと長期積立で利益を目指すファンドですので、今回の私のように数カ月単位での金額のマイナスは本来無視すべきなのかも知れません。

ただ、私が陥った状況は、普通に起こりえることだと思います。

どの商品を購入する際にもよく検討して、上手にお金を増やしていきたいですね。

これからバランス型ファンドの購入を検討される方は、参考にして頂けると嬉しいです。